反欺诈调查程序通常包括以下步骤：
立案
确定存在欺诈嫌疑并启动调查程序。
初步评估与信息收集
对可疑情况进行初步评估，了解案件背景并进行信息的初步收集。
收集相关文件和数据，如财务报表、交易记录和通讯记录等。
制定调查计划
明确调查的范围、目标和方法。
确定所需的工具和技术，确保调查过程的公正性和保密性。
数据分析
使用各种分析工具审查收集到的信息，识别异常模式或可疑活动。
对财务数据比对、趋势分析及对交易的详细审查，通过数据挖掘找出潜在的欺诈行为。
深入调查与访谈
对相关人员（如涉事员工、管理层和第三方）进行访谈，获取更多的背景信息和证据。
确保受访者感到安全，以获得真实的信息。
证据收集与记录
合法合规地收集证据，并确保所有证据经过适当的记录和保存。
采取相应措施
若发现确凿的欺诈证据，可依法采取相应的措施，如提请司法机关介入、申请财产保全等。
报告撰写与提交
将调查结果提交给上级领导和相关部门，撰写调查报告并提供相关证明材料和证言。
这些步骤旨在确保反欺诈调查的合法性和公正性，同时帮助企业有条不紊地进行调查并采取必要的措施。