财务工资发放的程序通常包括以下几个步骤：
签订代发协议
单位与银行签订代发工资的协议，明确双方的权利和义务。
提供员工信息
单位需向银行提供员工的个人信息，包括姓名、身份证号码、工资明细等。
工资发放计算
根据员工的考勤记录、绩效考核等因素，计算每个员工的工资，包括基本工资、绩效工资、加班费、奖金等。
编制工资单
将计算好的工资明细填写在工资单上，明确应发工资、扣除项目（如社保、公积金、个人所得税等）和实发工资。
审核与发放
财务部门对工资单进行审核，确保无误后，将工资数据通过银行代发系统发放给员工。
记录与核对
将工资发放记录在银行账户中，并在每个月末进行核对，确保工资发放的准确性和合法性。
后续处理
员工收到工资后，财务部门需要整理相关的工资凭证和发放记录，以备后续查询和审计。
建议
选择合适的银行：选择一家可靠的银行作为代发工资的银行，确保代发过程顺畅。
使用电子系统：利用银行的电子系统或财务软件，可以提高工资发放的效率和准确性。
定期核对：定期核对工资发放记录，确保数据的一致性和完整性。
员工沟通：与员工保持沟通，确保他们能够及时收到工资，并解答任何关于工资发放的疑问。