一、银行对账流程
数据导入 - 打开财务软件后，进入“银行对账”模块，选择需要导入的银行对账单文件（如CSV或Excel格式），确保日期格式与系统一致。
自动匹配
- 系统根据预设规则（如日期、金额）自动匹配银行流水与财务记录，勾选匹配成功的记录，减少人工核对量。
手动调整
- 对于未匹配项目，需手动查找原因并调整。例如，记账日期错误可通过修改凭证日期解决，金额差异需核对原始凭证。
核对确认
- 仔细检查所有交易记录，确保借贷方向和金额正确，生成对账报告并保存。
二、凭证对账流程
数据录入与核对
- 在“凭证管理”模块录入财务凭证，确保来源可靠且录入规范，按时间或业务逻辑排序。
自动匹配与差异处理
- 系统自动比对凭证与账目，标记差异项。需手动修改错误记录或补充缺失凭证。
月末汇总与结转
- 完成凭证核对后，进行月末汇总和结转操作，确保账目准确性。
三、其他注意事项
数据备份： 对账前建议备份相关数据，防止操作失误导致数据丢失。 权限管理
工具辅助：可结合Excel函数（如VLOOKUP）或BI工具进行数据清洗和异常分析，但需注意效率局限性。
通过以上步骤，可高效完成财务对账，提升管理效率。若使用特定软件（如用友、畅捷通），可参考软件内置的对账模板和功能模块。